【新手必看】從零開始的指數投資計畫

這是一個公開績效的投資計畫，我會以指數投資的方式執行規劃與投資，並從零開始每個月投入新資金，紀錄累積資產的過程。

如果你覺得前兩個計畫(資產配置、貸款投資)對目前的你來說有點太遙遠，那這個「從零開始」計畫應該很適合你。

指數投資簡介

為了讓指數投資新手更快進入狀況，這裡先快速介紹指數投資是什麼、優點以及它的過往績效。

1. 指數投資是什麼？

是指透過極低成本的方法來追蹤市場指數，目的是取得與市場相同的報酬。

2. 指數投資的強大之處

• 輕鬆得到市場報酬
• 容易執行資產配置
• 低成本(指數基金內扣費用大多低於0.5%，主動基金動輒1~2%以上)
• 長期來看，9成主動基金落後(市場=指數投資)
• 不用花時間研究

3. 指數投資的過往績效

要了解指數投資的過往績效很簡單，因為指數投資的報酬幾乎與市場報酬相同，所以只要看過往大盤的報酬率就可以。下面直接看幾個數據。

1. 在2001年分別投資1萬元到全球股市與美國股市，一直到放2020年的結果如下：

• 美國
  • 投資時長：20年
  • 投資終值：45,838
  • 總報酬：358.38%
  • 年化報酬：7.91%
• 全球
  • 投資時長：20年
  • 投資終值：37,915
  • 總報酬：279.15%
  • 年化報酬：6.89%

2.在2006投資1萬元買進0050，一直放到2022年的結果如下：

• 0050(台灣大型股)
  • 投資時長：17年
  • 投資終值：42,769
  • 總報酬：327.7%
  • 年化報酬：8.9%

這些可觀的報酬，都只要簡單持有指數型基金(指數型ETF)就能獲得。

如果你對指數投資還有其他問題，可以看下面這篇文章。

延伸閱讀：被動指數投資入門10大常見問題

指數投資五步驟

開啟一個指數投資計畫，僅需要五個步驟，我會大致說明「從零開始」計畫在各個步驟做了哪些決策，完整的五步驟介紹我放在下面這篇文章。

延伸閱讀：五個步驟開始你的全球化指數投資之路

Step 1 開戶

這次計畫使用的是我原本常用的國內複委託。

P.S.：對沒開過證券戶的新手來說，可能會認為開戶是一件麻煩的事，但其實現在開戶非常容易，不管是使用海外券商或是國內複委託，都只需要一支手機就可以開戶完成。

Step 2 存滿緊急預備金的最低下限

通常建議存滿六個月基本開支，我原本就已存滿，所以跳過此步驟。

Step 3 決定資產配置

未來預計以90%全球股票和10%全球債券作為完整的資產配置，因股票的預期報酬較高，所以優先投入股票，預計等資金到達一定程度再加入債券。

Step 4 決定投入方式

一開始沒有初始的大資金，採每個月投入資金(金額不固定)。

Step 5 定期再平衡

因為剛開始100%股票，暫時沒有再平衡需求。

延伸閱讀：五個步驟開始你的全球化指數投資之路

實際投入

目前投入合計：US$1008.51

8月投入：US$1008.51

目前投資績效

以美元計算統計至2022/8/21：

• 成本：1,008.51
• 現值：1,025.8
• 未實現損益：+17.29
• 總報酬：+1.71%

以台幣計算統計至2022/8/21：

• 成本：30,306
• 現值：30,748
• 未實現損益：+442
• 總報酬：+1.46%

總結

以上就是2022/8/2開始的「從零開始」計畫，期待市值突破100萬台幣的那天。

如果你想看後續進展，歡迎訂閱我的電子報或追蹤我的IG，我會每個月定期公開投資成果。

如果你對我其他指數投資計畫有興趣，可以看下面這幾篇文章：

延伸閱讀：貸款100萬指數投資計畫

延伸閱讀：10萬美元指數投資資產配置計畫