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DianSung

顛覆傳統的金融服務

不知道你是否有發現台灣金融業現階段的病態情況,我們生活中大部分遇到的金融服務都不用花錢,例如理專免費教你投資基金產品、保險業務免費幫你保單健檢。

都不用錢?那他們賺什麼?賺「佣金」

金融從業人員不能靠專業賺錢,只能靠產品銷售的佣金賺錢,所以越來越少人重視專業,大家都去鑽研銷售、增員,客戶得到的服務品質隨機性就非常高,你必須遇到同時具備「有專業」&「有良心」的從業人員,這樣的人又有多少能在這樣的環境下存活呢?

這 就是台灣金融業的現況。

DianSung的家人與自己都曾被上述業者以免費的服務銷售不適合的產品,損失大量的金錢與時間,這也是為什麼我從六年前開始瘋狂研究投資理財,經歷了超過50本的投資理財書、花了600小時準備國際理財規劃顧問CFP/AFP、五年以上的資產配置實際經驗後,我認為真正的財務規劃專業是很值錢的,是值得向客戶收費的。

對,我是想賺你的錢,但我希望你能因此賺到/省下更多的錢與時間,去過你應得的幸福人生。

 

 

  • 你是怎麼確定自己的財務決策正確呢?
    你的理專、保險業務推薦的商品是為了你好還是為了他們的佣金好呢?
  • 這項服務提供專業財務諮詢,包括基礎理財、投資、退休、稅務等,讓專業財務顧問當你的第二意見,幫你把關你的不理性決策,幫你過濾周遭的雜訊,讓你在財富累積路上不走彎路
  • 費用:按照諮詢時間計價
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  • 提供全方位的財務規劃服務,包括投資、退休計劃、保險、稅務規劃等,為你量身打造個人化的財務策略和計畫,給你一份可執行的「財務規劃書」
  • 適合想讓自已的投資理財領域一步到定位的人
  • 費用:按人數收費
  • 為什麼一般保險業務保單健檢都不用收費?
    如果對方不靠專業來跟你收費,而是靠商品佣金來賺錢,那你憑什麼相信對方會推薦給你真正適合你的保險,而不是適合他贏得競賽的高佣金產品呢?
  • 就像是你今天皮膚很癢,隨便找間離家近的藥局買藥膏,運氣好擦一擦就好,運氣不好越擦越嚴重
  • 透過支付規劃費,讓專業顧問用客觀的角度幫你規劃真正適合你的保險,就像醫生開藥單一樣,拿到藥單後你大可回去找你喜歡的藥局買藥,至少不會隨便拿到不適合的藥
  • 費用:按人數收費
  • 投資型保單為較複雜金融產品,需要幫你分析到底買了什麼?花費多少潛在費用?才知道該如何調整
  • 適合買了投資型保單卻從來不知道裡面有什麼的人、買了幾年才發現不適合但不知道如何調整的人
  • 費用:按照件數計費

你的時間比金錢更珍貴,快加入我的LINE官方帳號一起解決問題吧!

相關證照

為了帶給大家更好的服務,也讓自己夠有底氣收費,我花了一年時間陸續通過CFP/AFP考試,也取得AFP理財規劃顧問認證、理財規劃人員、壽險產險等相關證照。

AFP證書
CFP通過
Afp各科pr

我的故事與理念

曾經做過許多理財上的錯誤決定,痛定思痛決心要學好理財後,讀了超過30本理財經典書籍;看了無數篇部落格文章、YT影片、國外論壇等等,直到找到我認為正確的投資理財方式,並實際將大部分資產投入,目前也開始理財教學。

我非常認同「閱讀可以改變人生」這句話。「理財」是我人生中第一個靠閱讀解決的重大課題,有了好的第一手體驗後,我也開始透過閱讀來解決人生其他課題,從雜亂房間、混亂內心狀態、無效社交,到時間管理、人生管理等各式各樣的課題,都因為閱讀而獲得改善。

其實多數人也知道閱讀的好處,但為什麼最終只有少數人會採取行動呢?

我也是後來才明白,使人進化的起點在於改變「思維模式」,當你從僵固性思維,轉換為成長性思維時,你會自動自發的開始尋找進步的方法,而「閱讀」只是其中一種。

所以我將我內化過的知識、心態以及實際體驗都寫在這裡,期待能幫助到那些迫切需要對人生做出改變的人們。

與我聯繫

如果你因為看了我的文章,有做出什麼改變或是得到什麼感受,歡迎跟我分享,這是給我最好的支持。

有投資理財、個人成長和好書推薦等相關問題,也可以來信與我討論。

Email : diansunglife@gmail.com