【新手必看】從零開始的指數投資計畫

【新手必看】從零開始的指數投資計畫

這是一個公開績效的投資計畫,我會以指數投資的方式執行規劃與投資,並從零開始每個月投入新資金,紀錄累積資產的過程。

如果你覺得前兩個計畫(資產配置、貸款投資)對目前的你來說有點太遙遠,那這個「從零開始」計畫應該很適合你。

指數投資簡介

為了讓指數投資新手更快進入狀況,這裡先快速介紹指數投資是什麼、優點以及它的過往績效。

1. 指數投資是什麼?

是指透過極低成本的方法來追蹤市場指數,目的是取得與市場相同的報酬

2. 指數投資的強大之處

  • 輕鬆得到市場報酬
  • 容易執行資產配置
  • 低成本(指數基金內扣費用大多低於0.5%,主動基金動輒1~2%以上)
  • 長期來看,9成主動基金落後(市場=指數投資)
  • 不用花時間研究

3. 指數投資的過往績效

要了解指數投資的過往績效很簡單,因為指數投資的報酬幾乎與市場報酬相同,所以只要看過往大盤的報酬率就可以。下面直接看幾個數據。

1. 在2001年分別投資1萬元到全球股市與美國股市,一直到放2020年的結果如下:

  • 美國
    • 投資時長:20年
    • 投資終值:45,838
    • 總報酬:358.38%
    • 年化報酬:7.91%
  • 全球
    • 投資時長:20年
    • 投資終值:37,915
    • 總報酬:279.15%
    • 年化報酬:6.89%

2.在2006投資1萬元買進0050,一直放到2022年的結果如下:

  • 0050(台灣大型股)
    • 投資時長:17年
    • 投資終值:42,769
    • 總報酬:327.7%
    • 年化報酬:8.9%

這些可觀的報酬,都只要簡單持有指數型基金(指數型ETF)就能獲得。

如果你對指數投資還有其他問題,可以看下面這篇文章。

延伸閱讀:被動指數投資入門10大常見問題

指數投資五步驟

開啟一個指數投資計畫,僅需要五個步驟,我會大致說明「從零開始」計畫在各個步驟做了哪些決策,完整的五步驟介紹我放在下面這篇文章。

延伸閱讀:五個步驟開始你的全球化指數投資之路

Step 1 開戶

這次計畫使用的是我原本常用的國內複委託。

P.S.:對沒開過證券戶的新手來說,可能會認為開戶是一件麻煩的事,但其實現在開戶非常容易,不管是使用海外券商或是國內複委託,都只需要一支手機就可以開戶完成。

Step 2 存滿緊急預備金的最低下限

通常建議存滿六個月基本開支,我原本就已存滿,所以跳過此步驟。

Step 3 決定資產配置

未來預計以90%全球股票和10%全球債券作為完整的資產配置,因股票的預期報酬較高,所以優先投入股票,預計等資金到達一定程度再加入債券。

Step 4 決定投入方式

一開始沒有初始的大資金,採每個月投入資金(金額不固定)。

Step 5 定期再平衡

因為剛開始100%股票,暫時沒有再平衡需求。

延伸閱讀:五個步驟開始你的全球化指數投資之路

實際投入

目前投入合計:US$1008.51

8月投入:US$1008.51

目前投資績效

以美元計算統計至2022/8/21:

  • 成本:1,008.51
  • 現值:1,025.8
  • 未實現損益:+17.29
  • 總報酬:+1.71%

以台幣計算統計至2022/8/21:

  • 成本:30,306
  • 現值:30,748
  • 未實現損益:+442
  • 總報酬:+1.46%

總結

以上就是2022/8/2開始的「從零開始」計畫,期待市值突破100萬台幣的那天。

如果你想看後續進展,歡迎訂閱我的電子報或追蹤我的IG,我會每個月定期公開投資成果。

如果你對我其他指數投資計畫有興趣,可以看下面這幾篇文章:

延伸閱讀:貸款100萬指數投資計畫

延伸閱讀:10萬美元指數投資資產配置計畫

在〈【新手必看】從零開始的指數投資計畫〉中有 3 則留言

  1. 自動引用通知: 【貸款投資實測】台幣100萬指數投資計畫 | 將來銀行信貸初體驗 – DianSung人生理財

  2. 自動引用通知: 【大公開】10萬美元指數投資組合 | 指數投資資產配置計畫 – DianSung人生理財

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